Versicherungsmakler in Thailand

Versicherungsmakler in Thailand analysiert digitale Finanzdaten und Versicherungslösungen auf einem mobilen Gerät

Einführung in den Beruf des Versicherungsmaklers in Thailand 

Wenn Sie erwägen, Versicherungsmakler in Thailand zu werden, ist es wichtig, die regulatorischen Rahmenbedingungen zu verstehen. In Thailand unterliegen Versicherungsmakler dem Lebensversicherungsgesetz B.E. 2535 (1992), dem Nichtlebensversicherungsgesetz B.E. 2535 (1992), dem Zivil- und Handelsgesetzbuch sowie den Vorschriften der Versicherungsaufsichtsbehörde (OIC), die strenge Anforderungen in Bezug auf Lizenzierung, Kapital, Unternehmensstruktur und laufende Compliance festlegen. Dieser Artikel bietet einen detaillierten Überblick über die Anforderungen und den Prozess, um Versicherungsmakler in Thailand zu werden.

Table of Contents

Wie gründet man eine Versicherungsgesellschaft in Thailand als Versicherungsmakler in Thailand?

Bevor wir uns mit den Einzelheiten der Tätigkeit als Versicherungsmakler in Thailand befassen, ist es wichtig, die Voraussetzungen für die Gründung einer Versicherungsgesellschaft zu verstehen. Die Vorschriften für inländische und ausländische Versicherungsgesellschaften unterscheiden sich.

Inländische Versicherungsgesellschaft in Thailand als Versicherungsmakler in Thailand:

Um eine Versicherungsgesellschaft zu gründen und als Versicherungsmakler in Thailand tätig zu werden, müssen die folgenden wesentlichen Voraussetzungen erfüllt sein:

  1. Unternehmensregistrierung: Das Unternehmen muss als Gesellschaft mit beschränkter Haftung gemäß dem Zivil- und Handelsgesetzbuch Thailands registriert sein.
  2. Geschäftsplan: Es muss ein umfassender Geschäftsplan für mindestens 5 Jahre vorgelegt werden.
  3. Qualifiziertes Managementteam: Das Managementteam muss über die von der Versicherungsaufsichtsbehörde (OIC) festgelegten Qualifikationen verfügen.
  4. Mindestkapital:Die Mindestkapitalanforderungen für Versicherungsgesellschaften in Thailand, die von der Versicherungsaufsichtsbehörde (OIC) geregelt werden, sind:
    • Lebensversicherungsgesellschaft: 500 Millionen THB
    • Nichtlebensversicherungsgesellschaft: 300 Millionen THB
  5. Nennwert der Aktien: Der Nennwert jeder Aktie darf 100 THB nicht überschreiten.
  6. Thailändische Aktionäre: Sie müssen mindestens 75 % der insgesamt ausgegebenen Aktien halten.
  7. Sicherheitsleistung: Das Unternehmen muss eine vom OIC geforderte Sicherheitsleistung erbringen.

Zweigstelle einer ausländischen Versicherungsgesellschaft: 

Wenn eine ausländische Versicherungsgesellschaft eine Zweigstelle eines Versicherungsmaklers in Thailand gründen möchte, muss sie die folgenden Bedingungen erfüllen:

  1. Lebensversicherungslizenz: Die ausländische Versicherungsgesellschaft muss seit mindestens drei Jahren über eine Lebensversicherungslizenz in ihrem Herkunftsland verfügen.
  2. Firmenname: Der Name der Versicherungsgesellschaft muss angegeben werden.
  3. Informationen zur Gesellschaft: Es sind detaillierte Informationen über die ausländische Versicherungsgesellschaft vorzulegen.
  4. Richtlinien für Niederlassungsleiter: Die Richtlinien und der Hintergrund des vorgeschlagenen Niederlassungsleiters müssen angegeben werden.
  5. Kopie der Versicherungslizenz: Eine Kopie der Versicherungslizenz der Zentrale muss vorgelegt werden.

Es ist wichtig zu wissen, dass die Versicherungsmakler in Thailand vom Handelsministerium und der OIC streng überwacht werden, da sie Auswirkungen auf das öffentliche Wohl haben. Die OIC untersteht dem Finanzministerium und befolgt dessen festgelegte Regeln und Bekanntmachungen.

Was sind die Voraussetzungen, um Versicherungsmakler in Thailand zu werden? 

Um als Versicherungsmakler in Thailand tätig zu sein, müssen Einzelpersonen und Unternehmen strenge Vorschriften befolgen, die im Lebensversicherungsgesetz und im Nichtlebensversicherungsgesetz festgelegt sind. Bevor wir den Prozess im Detail besprechen, ist es wichtig, die wichtigsten Voraussetzungen zu verstehen:

Genehmigung durch die Versicherungsaufsichtsbehörde (OIC): Sowohl Einzelpersonen als auch juristische Personen müssen eine entsprechende Genehmigung der OIC einholen, um in Thailand als Versicherungsmakler tätig zu sein.

Unternehmensstruktur: Der Antragsteller muss eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung, eine Aktiengesellschaft oder eine Bank mit Hauptsitz in Thailand sein.

Qualifikationen der Geschäftsführer: Die Geschäftsführer dürfen keine verbotenen Merkmale aufweisen, wie z. B. eine Insolvenz in der Vergangenheit, strafrechtliche Verurteilungen oder Beteiligung an Amtsvergehen.

Kapitalanforderungen: Das Unternehmen muss über ein eingezahltes Kapital von mindestens 3 Millionen Baht verfügen und durch seine Jahresabschlüsse eine solide Finanzlage nachweisen.

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Schritt für Schritt: Antragsverfahren für eine Versicherungsmaklerlizenz

Das Antragsverfahren für die Zulassung als Versicherungsmakler in Thailand umfasst mehrere detaillierte Schritte. Hier finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, die Ihnen hilft, den Prozess effizient zu durchlaufen.

Erster Schritt: Umfassende Informationen vorbereiten 

  • Beginnen Sie damit, alle notwendigen Informationen zur juristischen Person und zu ihrer finanziellen Lage zu sammeln und vorzubereiten. Dazu gehören:
    • Geschäftsbetriebspolitik und -plan: Erstellen Sie einen detaillierten Plan für mindestens zwei Jahre. Dieser sollte Informationen zu Investitionen, Umsatzprognosen, guter Unternehmensführung, Risikomanagement und internen Kontrollen enthalten.

Zweiter Schritt: Zusammenstellung der Betriebsunterlagen 

  • Bereiten Sie detaillierte Betriebsunterlagen vor, darunter:
    • Diagramm der Geschäftstätigkeit: Erstellen Sie ein Diagramm Ihrer Geschäftstätigkeiten als Versicherungsmakler in Thailand.
    • Standorte der Büros und Organisationsstruktur: Legen Sie Informationen zu den Standorten der Büros, den Zuständigkeiten der Mitarbeiter sowie zur Organisationsstruktur vor.

Dritter Schritt: Sicherstellung qualifizierter Mitarbeiter 

  • Identifizieren und ernennen Sie mindestens zwei Personen aus dem antragstellenden Unternehmen, die für den Betrieb von Versicherungsmaklern in Thailand verantwortlich sind. Diese Personen müssen:
    • Einen Versicherungskenntnistest bestehen: Sie müssen einen vom Registrator vorgeschriebenen Test bestehen, um Ihre Kenntnisse über Versicherungspraktiken nachzuweisen.

Vierter Schritt: Einreichen des Antrags 

  • Reichen Sie das ausgefüllte Antragsformular beim Office of Insurance Commission (OIC) ein. Dieses Formular sollte Folgendes enthalten:
    • Umfassende Geschäftsbetriebsrichtlinien und -pläne.
    • Detaillierte Betriebsunterlagen.
    • Informationen über qualifiziertes Personal sowie Nachweis des Bestehens der Prüfung zum Versicherungsmakler in Thailand.

Fünfter Schritt: Entrichten Sie die entsprechenden Gebühren 

  • Entrichten Sie die erforderlichen Antragsgebühren gemäß den Vorgaben der OIC. Die Gebühren decken die Bearbeitung Ihres Antrags sowie die Ausstellung der Lizenz als Versicherungsmakler in Thailand ab.

Sechster Schritt: Warten Sie auf die Überprüfung und Untersuchung 

  • Der Registrator wird die in Ihrem Antrag angegebenen Fakten überprüfen und verifizieren. Dies kann Folgendes umfassen:
    • Überprüfung der Finanzlage: Sicherstellen, dass das Unternehmen über eine solide Finanzlage verfügt.
    • Überprüfung der Unterlagen: Überprüfung der Richtigkeit und Vollständigkeit der eingereichten Unterlagen.

Siebter Schritt: Erteilung der Lizenz 

  • Wenn alle Anforderungen erfüllt sind und die Überprüfung zufriedenstellend verläuft, kann der Registrator die Lizenz für die Tätigkeit als Versicherungsmakler in Thailand erteilen. Die Lizenz kann bestimmte Bedingungen enthalten, die eingehalten werden müssen.

Achter Schritt: Einhaltung der Vorschriften 

  • Sobald die Lizenz für die Tätigkeit als Versicherungsmakler in Thailand erteilt wurde, ist die kontinuierliche Einhaltung der Vorschriften von entscheidender Bedeutung. Dazu gehören:
    • Ernennung von qualifiziertem Personal: Kontinuierliche Sicherstellung, dass mindestens zwei sachkundige Personen die Maklertätigkeit beaufsichtigen.
    • Finanzielle Verpflichtungen: Aufrechterhaltung eines Vermögens, das über den Verbindlichkeiten liegt, und Veröffentlichung geprüfter Jahresabschlüsse innerhalb von fünf Monaten nach Ende jedes Rechnungszeitraums.
    • Verwaltung von Versicherungsprämien: Ordnungsgemäße Verwaltung von Versicherungsprämien, Führung separater Bankkonten für diese Prämien sowie Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften für die Überweisung von Prämien an Versicherungsgesellschaften.

Als Versicherungsmakler in Thailand müssen Sie sich strikt an das Lebensversicherungsgesetz, das Nichtlebensversicherungsgesetz sowie die OIC-Vorschriften halten. Benoit & Partners kann Ihnen dabei helfen, sich in diesen komplexen Vorschriften zurechtzufinden, deren vollständige Einhaltung sicherzustellen und Ihnen während des gesamten Prozesses fachkundige Beratung zu bieten, um eine erfolgreiche Versicherungsmaklertätigkeit aufzubauen. Kontaktieren Sie uns noch heute, um zu erfahren, wie wir Ihnen dabei helfen können, Ihre Geschäftsziele zu erreichen.

Fazit 

Um Versicherungsmakler in Thailand zu werden, ist ein tiefgehendes Verständnis der regulatorischen und rechtlichen Rahmenbedingungen des Landes erforderlich. Der Prozess unterliegt dem Lebensversicherungsgesetz, dem Nichtlebensversicherungsgesetz sowie der strengen Aufsicht der Versicherungsaufsichtsbehörde (OIC). Antragsteller müssen die genauen Anforderungen hinsichtlich Unternehmen, Kapital und Personal erfüllen, um Transparenz, finanzielle Stabilität und Verbraucherschutz zu gewährleisten.

Sowohl für thailändische als auch für ausländische Investoren ist der Erwerb einer Versicherungsmaklerlizenz eine strategische Chance, in einen stark regulierten, aber vielversprechenden Sektor des thailändischen Finanzmarktes einzusteigen. Compliance, gute Unternehmensführung und laufende Berichtspflichten sind unerlässlich, um die Glaubwürdigkeit zu wahren und Strafen zu vermeiden. Die Zusammenarbeit mit erfahrenen Rechtsberatern hilft, den Antrag zu optimieren, die Anforderungen der OIC zu erfüllen und einen nachhaltigen Geschäftsbetrieb innerhalb der thailändischen Versicherungsbranche sicherzustellen.

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Häufig gestellte Fragen 

Die OIC ist die wichtigste Aufsichtsbehörde für Versicherungsmakler, -agenten und -unternehmen in Thailand. Sie stellt sicher, dass alle Makler rechtmäßig handeln, finanziell stabil sind und die Gesetze zur Lebens- und Nichtlebensversicherung einhalten. Die OIC ist auch für die Erteilung und Erneuerung von Lizenzen sowie für Durchsetzungsmaßnahmen bei Verstößen zuständig.

Um eine Maklerlizenz zu erhalten, muss ein Unternehmen in Thailand als Gesellschaft mit beschränkter Haftung oder als Aktiengesellschaft mit einem eingezahlten Kapital von mindestens 3 Millionen Baht registriert sein. Das Managementteam und die Direktoren müssen die Qualifikationsstandards des OIC erfüllen, darunter keine Insolvenz, keine Vorstrafen und kein früheres Fehlverhalten.

Ja. Ausländische Investoren können in Thailand ein Versicherungsmaklerunternehmen gründen, müssen jedoch die gleichen Lizenzanforderungen erfüllen wie thailändische Staatsangehörige. In einigen Fällen kann ausländisches Eigentum gemäß dem Gesetz über ausländische Unternehmen Beschränkungen unterliegen, sofern keine Ausnahmen oder Sondergenehmigungen vom Handelsministerium oder der OIC gewährt werden.

Lizenzierte Makler müssen qualifiziertes Personal beschäftigen, jährlich geprüfte Jahresabschlüsse vorlegen und Versicherungsprämien über separate Konten verwalten. Außerdem müssen sie die von der OIC festgelegten Berichts-, Offenlegungs- und Ethikstandards einhalten. Die Nichteinhaltung dieser Vorschriften kann zur Aussetzung oder zum Entzug der Lizenz führen.