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La menace croissante des arnaques à l’investissement en Thaïlande
La Thaïlande est de longue date une destination attrayante pour les investisseurs internationaux. Avec son dynamique marché immobilier, son industrie touristique florissante et les incitations gouvernementales en faveur des entreprises étrangères, le pays offre de nombreuses opportunités. Cependant, les opportunités s’accompagnent également de risques. Ces dernières années, les arnaques à l’investissement en Thaïlande ont augmenté, ciblant à la fois les ressortissants thaïlandais et les expatriés. Ces stratagèmes frauduleux vont des systèmes de Ponzi aux fraudes immobilières et aux faux placements en crypto-monnaie. Le gouvernement thaïlandais a promulgué des lois strictes pour lutter contre la fraude financière, mais de nombreuses arnaques à l’investissement en Thaïlande continuent d’évoluer, exploitant les failles du système et les investisseurs peu méfiants. Il est essentiel de comprendre le cadre juridique entourant ces stratagèmes pour quiconque souhaite investir en toute sécurité en Thaïlande.
La loi sur les valeurs mobilières B.E. 2535 (1992) et le décret d’urgence sur les activités liées aux actifs numériques B.E. 2561 (2018) offrent une protection juridique contre les activités d’arnaques à l’investissement en Thaïlande. Des autorités telles que la Securities and Exchange Commission (SEC) de Thaïlande et la Division de la répression de la criminalité économique (ECD) de la police royale thaïlandaise surveillent et enquêtent activement sur les fraudes en matière d’investissement. Malgré ces mesures, les escrocs développent continuellement de nouvelles stratégies pour tromper les investisseurs. Cet article explore les escroqueries financières les plus courantes en Thaïlande, explique comment elles fonctionnent et fournit des conseils juridiques pratiques pour les éviter.
Table des matières
Quelles sont les arnaques à l’investissement les plus répandues en Thaïlande ?
Comment fonctionnent les systèmes de Ponzi en Thaïlande ?
Les systèmes Ponzi sont parmi les arnaques à l’investissement les plus répandues en Thaïlande. Ces stratagèmes frauduleux promettent des rendements élevés avec peu ou pas de risque. Ils fonctionnent en utilisant les fonds des nouveaux investisseurs pour payer les investisseurs précédents, créant ainsi l’illusion de la rentabilité. Cependant, le système finit par s’effondrer lorsqu’il n’y a plus de nouveaux investisseurs pour soutenir les paiements.
La Securities and Exchange Act interdit les sollicitations d’investissement sans licence, mais de nombreux systèmes Ponzi se font passer pour des entreprises financières légitimes. Le tribunal pénal du sud de Bangkok a traité plusieurs affaires très médiatisées de systèmes Ponzi ces dernières années, imposant de lourdes sanctions à leurs auteurs. Les victimes peuvent demander réparation par le biais d’un procès civil, bien que récupérer les fonds perdus puisse s’avérer difficile une fois que les escrocs ont fui le pays.
Comment la fraude immobilière cible-t-elle les investisseurs étrangers ?
Le dynamique marché immobilier thaïlandais est également devenu un terrain fertile pour les escroqueries à l’investissement. Des promoteurs et des agents immobiliers peu scrupuleux trompent les acheteurs étrangers en leur faisant acheter des propriétés inexistantes ou développées illégalement. Certains escrocs vendent des appartements en copropriété sans évaluation d’impact environnemental appropriée, laissant les acheteurs avec des contrats sans valeur. D’autres attirent les investisseurs en leur faisant acheter des terrains légalement réservés aux ressortissants thaïlandais en vertu de la loi sur le code foncier.
Les étrangers désireux d’acheter un bien immobilier en Thaïlande doivent s’assurer que les transactions respectent la loi sur la copropriété de 1979, qui autorise les non-Thaïlandais à posséder des unités sous certaines conditions. Il est impératif de faire preuve de diligence raisonnable, de vérifier les titres de propriété foncière (Chanote) et de consulter un avocat spécialisé en droit immobilier pour éviter les arnaques à l’investissement en Thaïlande.
Comment fonctionnent réellement les arnaques à l’investissement liées aux crypto-monnaies selon la loi thaïlandaise ?
L’essor des actifs numériques a entraîné une augmentation des arnaques à l’investissement cryptographique en Thaïlande. De nombreux escrocs opèrent via de fausses plateformes de transaction ou des stratagèmes de type « pump-and-dump ». Ils créent une demande artificielle pour un actif numérique, font grimper le prix puis le vendent soudainement, laissant les autres investisseurs avec des avoirs sans valeur.
Le décret d’urgence de 2018 réglemente le commerce des crypto-monnaies en Thaïlande. La SEC thaïlandaise exige que toutes les bourses et tous les courtiers en crypto-monnaies s’enregistrent auprès du gouvernement. Les investisseurs doivent vérifier le statut de licence d’une plateforme sur le site officiel de la SEC avant d’engager toute transaction de crypto-monnaie.
Quel rôle joue l’ingénierie sociale dans les arnaques à l’investissement en Thaïlande ?
De nombreuses arnaques à l’investissement en Thaïlande reposent sur des tactiques d’ingénierie sociale. Les fraudeurs utilisent de fausses références, des sites web d’apparence professionnelle et des témoignages falsifiés pour établir leur crédibilité. Ils créent souvent un sentiment d’urgence en faisant valoir des offres à durée limitée ou des opportunités d’investissement exclusives.
Selon la loi thaïlandaise sur la cybercriminalité de 2007, les personnes qui diffusent de fausses informations en ligne peuvent faire face à des poursuites pénales. Les victimes peuvent signaler les offres d’investissement suspectes au Bureau d’enquête sur la cybercriminalité de la police royale thaïlandaise ou au Conseil de protection des consommateurs.
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Comment les investisseurs peuvent-ils se protéger légalement contre les arnaques à l’investissement en Thaïlande ?
Pourquoi une due diligence est-elle si importante dans le contexte juridique et financier thaïlandais ?
La due diligence est la pierre angulaire de toute stratégie d’investissement juridiquement sûre en Thaïlande. D’un point de vue juridique, elle sert non seulement de mesure préventive, mais aussi de protection potentielle contre la responsabilité, la fraude et le non-respect de la réglementation. Qu’un investisseur achète une entreprise, créé une coentreprise ou acquière un bien immobilier, le cadre juridique thaïlandais met fortement l’accent sur l’obligation d’enquêter et de vérifier tous les aspects de la transaction à l’avance.
Selon la loi thaïlandaise, notamment le Code civil et commercial, les parties à un contrat doivent agir de bonne foi à la fois lors de la négociation et lors de l’exécution des obligations contractuelles (article 368). L’absence de due diligence peut être interprétée comme de la négligence ou de la mauvaise foi, en particulier dans le cadre de transactions financières ou commerciales complexes. De plus, en cas de fraude, les documents de due diligence constituent des éléments de preuve essentiels dans les procédures civiles et pénales.
En Thaïlande, les tribunaux examinent attentivement les due diligence effectuées par les victimes d’escroqueries à l’investissement. Ils évaluent si des vérifications ont été faites, comme la confirmation de l’enregistrement des sociétés auprès des autorités compétentes ou la validation des licences nécessaires. Dans le cas d’acquisitions immobilières, les titres de propriété doivent également avoir été examinés. Sans preuves de ces démarches, la demande de réparation en justice se retrouve affaiblie.
De plus, la due diligence est obligatoire dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent. Selon la loi de 1999 sur ce sujet, les banques, les avocats et même les particuliers lors de grosses transactions doivent réaliser des vérifications d’identité approfondies. Le non-respect de ces obligations peut entraîner des sanctions administratives ou pénales si l’opération s’avère liée à des activités illégales par la suite.
Pour le financement des entreprises, effectuer une due diligence permet d’évaluer les risques fiscaux, les litiges en cours, la propriété intellectuelle, la situation financière et la conformité à la législation sur les sociétés étrangères. Par exemple, un investisseur étranger qui rachèterait une société thaïlandaise sans s’assurer qu’elle n’opère pas dans un secteur soumis à autorisation pourrait involontairement enfreindre ces lois, passible d’amendes ou de poursuites judiciaires.
De plus, dans le domaine des investissements dans les actifs numériques, le décret d’urgence sur les entreprises d’actifs numériques B.E. 2561 (2018) impose la vérification rigoureuse des licences de plate-forme, des informations détaillées sur les risques et des procédures strictes de lutte contre le blanchiment d’argent. Le non-respect de ces exigences pourrait non seulement entraîner des pertes financières importantes, mais aussi priver l’investisseur de certaines protections juridiques essentielles contre les arnaques à l’investissement en Thaïlande.
Quelles actions en justice les victimes d’arnaques à l’investissement en Thaïlande peuvent-elles engager contre les fraudeurs notoires ?
Les victimes d’arnaques à l’investissement en Thaïlande peuvent déposer plainte auprès de la SEC thaïlandaise, de la Banque de Thaïlande (BOT) ou de la Division spécialisée dans la répression des délits économiques. Les arnaques à l’investissement avérées peuvent faire l’objet de poursuites judiciaires en vertu du Code pénal B.E. 2499 (1956), avec des sanctions sévères comprenant des amendes salées et des peines de prison fermes. Le gouvernement thaïlandais a également renforcé sa réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent en vertu de la loi anti-blanchiment B.E. 2542 (1999), qui permet aux autorités de saisir efficacement les avoirs obtenus par des moyens répréhensibles.
De plus, les victimes peuvent intenter une action civile afin de récupérer leurs investissements perdus. Le système juridique thaïlandais reconnaît la fraude comme un motif d’annulation de contrat, permettant aux victimes de demander réparation. Les tribunaux peuvent ordonner le remboursement des fonds détournés, bien que la procédure puisse se compliquer si l’escroc a déjà transféré des actifs à l’étranger.
Dans les cas de fraude transfrontalière, les victimes peuvent demander l’aide du Bureau central national d’Interpol en Thaïlande ou faire appel à des services juridiques internationaux afin d’assurer la coordination avec les autorités étrangères. Étant donné que de nombreuses arnaques à l’investissement en Thaïlande sont le fait d’entités offshore, l’obtention d’une indemnisation nécessite souvent des stratégies juridiques impliquant plusieurs juridictions.
La responsabilité des intermédiaires financiers dans les arnaques à l’investissement en Thaïlande dépend de leur rôle dans la facilitation des transactions. Lorsqu’une escroquerie à l’investissement se produit, des questions se posent régulièrement quant à leur responsabilité juridique. En vertu de la loi sur les activités des institutions financières, les banques et les institutions financières en Thaïlande ont l’obligation de mettre en œuvre des mesures solides de lutte contre le blanchiment d’argent afin de détecter les transactions frauduleuses. Si une institution financière ne fait pas preuve de diligence raisonnable et permet que des transactions frauduleuses soient effectuées, elle peut être tenue légalement responsable.
La loi anti-blanchiment d’argent impose des exigences de conformité strictes aux intermédiaires financiers. Si une banque traite sciemment ou par négligence des transactions liées à une escroquerie, les investisseurs concernés peuvent avoir des raisons d’intenter une action en justice contre l’institution. L’étendue de la responsabilité dépend du fait que l’institution disposait de moyens raisonnables pour détecter l’activité frauduleuse mais n’a pas agi en conséquence.
Les plateformes d’investissement et courtiers sont tenus de respecter des exigences strictes en matière de licence et réglementation selon la loi de 1992 sur les valeurs mobilières. Qu’un courtier agréé facilite intentionnellement ou par négligence une arnaque à l’investissement en Thaïlande, il s’expose à des sanctions telles qu’amendes, révocation de licence et poursuites pénales.
Les investisseurs soupçonnant l’implication d’un intermédiaire financier dans une escroquerie doivent consulter un avocat pour étudier leurs recours. Selon les circonstances, ils peuvent déposer plainte auprès de la SEC thaïlandaise ou de la Banque de Thaïlande, ou engager une action civile pour récupérer leurs pertes.
Que faire en tant que victime d’arnaques à l’investissement en Thaïlande ?
Les victimes d’arnaques à l’investissement en Thaïlande doivent agir vite pour limiter leurs pertes. Signaler l’incident à la police touristique thaïlandaise au 1155 ou au Centre de lutte contre les escroqueries en ligne (AOC) au 1441 peut aider les forces de l’ordre à suivre les activités frauduleuses. L’assistance téléphonique de la Commission des valeurs mobilières de Thaïlande (SEC) pour les escroqueries à l’investissement, joignable au 1207, poste 22, ou en ligne en cliquant ici, apporte son soutien aux victimes de fraude financière.
De plus, les victimes doivent immédiatement contacter leur banque ou institution financière pour bloquer les transactions et tenter de récupérer les fonds perdus. Faire appel à l’assistance juridique d’un avocat spécialisé dans la fraude en Thaïlande offre d’autres possibilités de demander réparation et de tenir les escrocs responsables de leurs actes.
Conclusion
Avec la croissance rapide de l’économie thaïlandaise, les investisseurs étrangers et locaux sont constamment exposés à la fois à de réelles opportunités et à des stratagèmes trompeurs. Les arnaques à l’investissements en Thaïlande prennent de nombreuses formes, y compris les systèmes de Ponzi, la fraude immobilière, les escroqueries liées aux crypto-monnaies et les tactiques de manipulation psychologique. Malgré des protections juridiques solides telles que la loi sur les valeurs mobilières, la loi sur le code foncier et le décret d’urgence sur les entreprises d’actifs numériques, les escrocs trouvent continuellement des moyens d’exploiter les failles réglementaires.
Pour éviter ces arnaques, il faut faire preuve de diligence raisonnable, de connaissance des lois et de prudence. Les investisseurs doivent toujours vérifier les références des entreprises et des opportunités d’investissement, demander un avis juridique professionnel et se méfier des promesses qui semblent trop belles pour être vraies. En cas de fraude, la loi thaïlandaise prévoit des recours juridiques, notamment des poursuites pénales et civiles contre les auteurs.
En restant informés et vigilants, les investisseurs peuvent naviguer sur le marché thaïlandais en toute confiance, en minimisant les risques tout en maximisant les opportunités légitimes.